Где и как мы управляем капиталом и рискуем в жизни.
Несколько банальных примеров расставят точки над “И”.
Превысили скорости на дороге, с кем не бывает.
если вам надо ехать в два раза быстрее, чтобы приехать на целый час раньше в желаемое место, то по факту вы рискуете больше, чем получаете.
Конечно, кто-то из вас может будет возражать, что в сухую летнюю погоду, такая манера поведения на дороге будет оправдана и вы, действительно, сэкономите время.
Теперь представим обратную ситуацию:
Ночь, зима, гололед, снегопад – в этой ситуации превышение скорости в два раза для того чтобы сэкономить тот же самый час, может стоить жизни. Другими словами водитель при таких условиях входит в позицию “на всю котлету”.
Вы пешеход, переходите дорогу по зебре.
Многие из нас спокойно могут перейти дорогу по зебре , посмотрел налево-направо, убедился в безопасности и пошел.
В полдень сухого летнего дня, вы перейдете дорогу с очень высокой долей вероятности без происшествий.
Теперь представим другую ситуацию:
Ночь, дорога без фонарей, вы в чёрной одежде, дождь, пытаетесь перейти дорогу по зебре, потому что водитель должен остановиться, так говорят правила дорожного движения – в этом случае, вы рискуете абсолютно всем, что у вас есть, ради 10 секунд правоты. Другими словами пешеход при таких условиях входит в позицию “на всю котлету”.
Почему и одни и вторые так делают. Причина лежит прямо на ладони. Ведь каждый из вас сотни и тысячи раз делал так в хорошую ясную сухую погоду, поэтому про опасность позиции на “всю котлету” мало задумываетесь в принципе.
Я много раз слышал:
на рынке можно потерять все деньги;
чтобы кто-то заработал, надо чтобы это кто-то потерял;
и так далее и тому подобное.
Эти и другие стереотипы разбиваются о факты.
В реальном бизнесе есть точно такие же возможности потерять всё – достаточно войти на “всю котлету” с неликвидным товаром.
В реальной жизни чтобы кто-то разбогател, надо чтобы кто-то у него купил товары или услуги, то есть потратил деньги, таки мы видим перетекание денег из одних карманов другие, так если принцип не меняется, то почему финансовые рынки вызывают столько негатива, для меня осталось загадкой.
Я пробовал сам для себя объяснить этот момент, заметил одно важное отличие – что скорость принятия решения и развитие событий на финансовых рынках значительно быстрее, чем в традиционном бизнесе.
Здесь не нужно:
-открывать юридическое лицо;
-искать товары;
-ожидать поставку товаров;
-искать покупателя на этот товар;
добавьте на каждый пункт хотя бы одну неделю, и вы увидите , что бизнес-процессы длятся по времени кратно дольше, чем на финансовых рынках.
При этом неправильное решение, и открытие позиции на “всю котлету” ведёт к одинаковым последствиям и там, и там.
Теперь соберём всё в кучу и побеседуем конкретно о рынке:
Управление капиталом и рисками является ключом к торговле.
У трейдера и инвестора завтра должно наступить всегда, поэтому:
Управление капиталом – какой частью своего капитала я готов войти в позицию. другими словами, сколько у меня будет попыток, прежде чем, я получу прибыль.
Управление рисками – что я получу на выходе.
Теперь соединяем:
Какой частью своего капитала я готов рискнуть, чтобы использовать рыночную ситуацию. В случае успеха я получу ожидаемую прибыль, В случае неудачи я получу убыток равный той части капитала, которой рисковал.
От теории к практике.
У себя в телеграме, публиковал прогноз 25 декабря 2024 года.
Цена сюда пришла только сегодня.
Мой риск в этой ситуации 147 пипсов по золоту. Ожидаю прибыль 1470 пипсов, при этом пониманию, что сделка может дать и больше. Остановимся на 1470 – это получить в 10 раз больше, чем риск.
Управление рисками завершено Risk / Reward = 1:10.
Теперь управляем капиталом.
Каждый выбирает сам, какой частью готов рискнуть своего депозита. Мой выбор – ДО 1%.
К математике и цифрам:
Предположим, что у вас капитал 1000$. 1% от тысячи это 10$.
Значит, мне необходимо выбрать такой объем позиции, чтобы при проходе 147 пипсов против меня, потери составили 10$.
Берем минимальный объем позиции (лот) 0.01 – 147 пипсов = 1,47$
Значит минималку я могу увеличить в 10/1,47 = 6,8 раз. При этом на платформе, я могу использовать числа с шагом 0,01. Отсюда следует, что или в 6 раз или в 7.
Если я увеличу в 6 раз, то получу:
1,47*6=8,82$, значит на выходе будет 88,2$
Если я увеличу в 7 раз, то получу:
1,47*7=10,29$, значит на выходе будет 102,9$
Является ли разница с точки зрения риска 10$ и 10,29$ существенной – нет, конечно.
Т.е. эту позицию надо открывать 0.07, с риском 10,29$, c ожиданием прибыли в 102,90$.
При расчетах я не учитывал спред и комиссии. Профит на несколько долларов будет отличаться.
Вывод:
Чтобы депозит жил, надо использовать его часть и “не котлетить”
Понравился материал – ставь плюс и подписывайся на Telegram
Не понравился – ставь минус.
Всем профита, друзья. Всем успехов. Всем пока.
